どうも節約・投資担当の「つみたてにいさん（@tsumitate_nisan）」です。
ブログに遊びにきていただきありがとうございます((“Q(・ω・＊)♪
投資を始めて3年と11ヵ月になりました。今回は2024年も折り返し地点となったので、現時点での長期保有PFと年間の不労所得状況に関する記事となります。
ちなみに前回から約半年後の長期保有ＰＦ観測という事になりますね。
長期保有PF（2024年7月17日時点）
この3年11カ月の間に試行錯誤しながらこつこつ積み上げてきた自身の長期保有PFになります。「銘柄に惚れるな」と言いますが、苦楽を共にしながら少しずつ仲間に加えてきた思い入れのある自慢の銘柄達です。
🏯メイン口座①のポートフォリオ
まずはメイン口座①のポートフォリオです。
🏯メイン口座②のポートフォリオ
続いてメイン口座②のポートフォリオです。
🏯メイン口座③のポートフォリオ
メイン口座③のポートフォリオです。
・投資総額：13,598,012円
・時価総額：20,143,527円
・損益：+6,545,515円（+48.1％）
・投資元本に対してのトータルリターン:
＋58.5%(2014万−1271万）÷1271万（証券口座への投下資本は1271万円程度）
🏯投資信託のポートフォリオ
つみたてNISAのポートフォリオです。
新NISAつみたて投資枠のポートフォリオです。
年間の不労所得について
最後に、現時点での年間の不労所得についてまとめたいと思います。
2024年7月17日時点での年間の税引き前の配当は623,998円（投下資本ベースで年利4.97％）になります。また年間の株主優待は150,260円（投下資本ベースで年利1.2％）になります。そのため現時点での投下資本ベースでの総合利回りは約6.27％となります。
2024年7月17日時点での税引き後の配当は516,302円（投下資本ベースで年利4.11％）、株主優待は150,260円（投下資本ベースで年利1.2％）なので計666,562円（投下資本ベースで年利5.31％）となります。
また月額平均に按分した場合の税引き後の配当と優待を合わせた総不労所得は「月に5.5万円程度」とこれまで約4年かけて「節約→投資」の両輪を回し続けてきた結果、自分にとってかなり大きな金額となってきました。引き続き無理のない範囲で少しずつ優待・高配当・増配株を中心にPFの仲間に加えて行くことで資産形成していきたいと思います。
【簡易版の略歴】
2020年8月：株式投資開始
2020年10月-2021年6月：迷走期
2021年8月：増配・高配当・優待株・1株投資の目覚め
2022年3月：配当の記録を付け始める
2022年9月：税引き前の年間配当30万円突破
2023年4月：税引き前の年間配当40万円突破
2023年12月：税引き前の年間配当50万円突破
2024年5月：税引き前の年間配当60万円突破←今ココ
まとめ
今回は2024年上半期総括ということで、2023年7月17日時点での長期保有PFをまとめてみました。
過去の自分と比較する事で少しずつPFが大きくなってきたことを実感する事ができました。配当の記録を残し、定期的に過去の自分と比較することで「今の自分が過去の自分より成長していること」を実感できたなら、前に進んでいることを再確認する事ができますね。
今後も資産を守ることを最優先に「配当の最大化」を目指しつつ、株主優待を楽しみながら長く投資を継続していきたいと思いますので、これからも学び、楽しみながら資産形成していけたらいいな！という思いを新たに今回の総括としたいと思います。
以上、今回は2024年上半期総括【現時点での長期保有PF】という記事でした。みなさまにとって何かしらのご参考になれば幸いです。
