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2023年総括【現時点での長期保有PF】

どうも節約・投資担当の「つみたてにいさん(@tsumitate_nisan)」です。

ブログに遊びにきていただきありがとうございます((“Q(・ω・*)♪

投資を始めて3年と4ヵ月になりました。今回は2023年も最終日という事で、現時点での長期保有PFと年間の不労所得状況に関する記事となります。

ちなみに約2カ月後の長期保有PF観測という事になりますね。

投資手法の変遷と現時点での長期保有PF どうも節約・投資担当の「つみたてにいさん(@tsumitate_nisan)」です。 ブログに遊びにきていただきありがと...
つみたてにいさん
つみたてにいさん
2023年12月31日時点での長期保有PFと年間不労所得状況になります。

長期保有PF(2023年12月31日時点)

この3年4カ月の間に試行錯誤しながらこつこつ積み上げてきた自身の長期保有PFになります。「銘柄に惚れるな」と良く聞きますが、苦楽を共にした思い入れのある自慢の銘柄達です。

🏯メイン口座①のポートフォリオ

まずはメイン口座①のポートフォリオです。

🏯メイン口座②のポートフォリオ

続いてメイン口座②のポートフォリオです。

投資総額:11,214,564円

時価総額:15,009,176円

損益:+3,794,612円+33.8%

・投資元本に対してのトータルリターン:

+42.3%(1500.9万−1055万)÷1055万(証券口座への投下資本は1055万円程度)

つみたてにいさん
つみたてにいさん
日々精一杯工夫しながら「節約→投資」の両輪を回し続けて、気が付けば時価総額はギリギリ1500万円を突破していました。なお、ログの残し方に関しては長期株式投資さんのブログのログの残し方を参考にさせていただいています。

年間の不労所得について

現時点での年間の不労所得についてまとめたいと思います。

2023年12月31日時点での年間の税引き前の配当は506,523円(投下資本ベースで年利4.8%)になります。また年間の株主優待は140,260円(投下資本ベースで年利1.33%)になります。そのため現時点での投下資本ベースでの総合利回りは約6.1%となります。

2023年12月31日時点での税引き後の配当は415,677円(投下資本ベースで年利3.94%)、株主優待は140,240円(投下資本ベースで年利1.33%)なので555,917円(投下資本ベースで年利5.27%)となります。

また月額平均に按分した場合の税引き後の配当と優待を合わせた総不労所得は「月に4.5万円程度」とこれまで3年以上かけて「節約→投資」の両輪を回し続けてきた結果、自分にとってかなり大きな金額となってきました。引き続き無理のない範囲で少しずつ優待・高配当・増配株を中心にPFの仲間に加えて行くことで資産形成していきたいと思います。

まとめ

今回は2023年の総括ということで、2023年12月31日時点での長期保有PFをまとめてみました。

過去の自分と比較する事で少しずつPFが大きくなってきたことを実感する事ができました。配当の記録を残し、定期的に過去の自分と比較することで「今の自分が過去の自分より成長していること」を実感できたなら、前に進んでいることを再確認する事ができますね。

今後も資産を守ることを最優先に「配当の最大化」を目指しつつ、楽しみながら投資を長く継続していきたいと思いますので、これからも学び、楽しみながら資産形成していけたらいいな!という思いを新たに今回の総括としたいと思います。

つみたてにいさん
つみたてにいさん
自身の振り返りの記事にはなりますが、何かしらのご参考になったのであれば幸いです。
つみたてねえさん
つみたてねえさん
今後も「配当の最大化」を目指しつつ、株主優待を楽しみながら一歩ずつ資産形成を行っていきたいですね。

以上、今回は2023年総括「現時点での長期保有PF」という記事でした。みなさまにとって何かしらのご参考になれば幸いです。

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つみたてにいさん
幼馴染のクリエイター気侭之優とともに本ブログ「気侭之 優のフリ→ト→ク」を運営する2級FP技能士。「節約・貯蓄・投資」の「家計三分の計」を軸に、お得情報や投資情報など再現性が高いと思った情報をお届けしたいと思います。軍師として読者の皆様の家計改善や資産形成のお役に立てる献策ができるよう日々精進します((“Q(・ω・*)

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