2026年上半期総括【現時点での長期保有PF】
どうも節約・投資担当の「つみたてにいさん（@tsumitate_nisan）」です。
ブログに遊びにきていただきありがとうございます((“Q(・ω・＊)♪
投資を始めて5年と10ヵ月になりました。今回は2025年上半期の総決算として現時点での長期保有PFと年間の不労所得状況に関する記事となります。
私の日本株投資の投資戦略をひとまとめにすると以下のような感じです。
ちなみに前回から約半年後の長期保有ＰＦ観測記事ということになります。大体半年ごとに長期保有PFの記事を更新しているので過去の分も気になる方は下記よりご確認ください。
上半期の総括
フォロワーや読者の皆様には平素より格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。当期における我が家の経済は緩やかな回復基調で推移したものの、米国の通商政策や中国不動産市況の長期的な低迷、中東情勢の緊迫化など外部環境の変化による物価上昇により先行き不透明な状況が続きました。こうした状況の中、我が家は「中期経営計画」に基づき着実な貯蓄と投資を推進してまいり…
長期保有PF（2026年7月1日時点）
この5年10カ月の間に試行錯誤しながらこつこつ積み上げてきた自身の長期保有PFになります。「銘柄に惚れるな」と言いますが、苦楽を共にしながら少しずつ仲間に加えてきた思い入れのある自慢の銘柄達です。
🏯メイン口座①のポートフォリオ
まずはメイン口座①のポートフォリオです。
🏯メイン口座②のポートフォリオ
続いてメイン口座②のポートフォリオです。
🏯メイン口座③のポートフォリオ
メイン口座③のポートフォリオです。
・投資総額：20,514,830円
・時価総額：32,451,682円
・損益：+11,936,852円（+58.18％）
・投資元本に対してのトータルリターン:
＋100.3%(3245万−1620万）÷1620万（証券口座への投下資本は1620万円程度）
※投下資本は受取配当・売却益を除いた純口座入金額。
🏯投資信託のポートフォリオ
つみたてNISA（2021年-2023年）のポートフォリオです。
新NISAつみたて投資枠（2024年-）のポートフォリオです。
PFの利回りランキング
ここではPFの利回りランキングについてみていきましょう。
まずはPFの配当利回りランキング上位28社です。
次にPFの総合利回りランキングです。
年間の不労所得について
最後に、現時点での年間の不労所得についてまとめたいと思います。
2026年6月30日時点での年間の税引き前の配当は1,164,704円。投下資本1620万円に対する取得利回り（以下取得利回り）は7.18％になります。また年間の株主優待は21万円程度（年利約1.3％）になります。そのため現時点での投下資本に対する総合利回りは約8.48％となります。
2026年6月30日時点での税引き後の配当は981,444円で投下資本1620万円に対する取得配当利回りは（年利6.06％）、株主優待は21万円程度（年利約1.3％）なので現時点での投下資本に対する総合利回りは7.36％となります。
月額平均に按分した場合の税引き後の配当と優待を合わせた総不労所得は「月10万円程度」とこれまで5年10カ月かけて「節約→投資→再投資」のサイクルを回し続けてきた結果、遂に月10万円、年120万円の不労所得まで育ってきました。普通のサラリーマンである自分にとってかなり大きな金額です。引き続き無理のない範囲で少しずつ増配株・増待株を中心にPFの仲間に加えて行くことで資産形成していきたいと思います。
【簡易版の略歴】
2020年8月：株式投資開始（NISA枠で増配株投資）
2020年10月-2021年6月：迷走期（IPO、デイトレ、スイング等）
2021年8月：増配・高配当・優待株・1株投資の目覚め
2022年3月：配当の記録を付け始める
【税引き前配当の歴史】
2022年9月：税引き前の年間配当30万円突破
2023年4月：税引き前の年間配当40万円突破（＋7カ月）
2023年12月：税引き前の年間配当50万円突破（＋8カ月）
2024年5月：税引き前の年間配当60万円突破（＋5カ月）
2024年9月：税引き前の年間配当70万円突破（＋4カ月）
2024年12月：税引き前の年間配当75万円突破
2025年2月：税引き前の年間配当80万円突破（＋5カ月）
2025年5月：税引き前の年間配当90万円突破（＋3カ月）
2025年12月：税引き前の年間配当100万円突破（＋7カ月）
2025年5月：税引き前の年間配当110万円突破←今ココ
【税引き後配当の歴史】
2022年8月：税引き後の年間配当24万円突破
2023年2月：税引き後の年間配当30万円突破
2023年9月：税引き後の年間配当36万円突破（＋13カ月）
2024年5月：税引き後の年間配当48万円突破（＋8カ月）
2024年10月：税引き後の年間配当60万円突破（＋5カ月）
2025年1月：税引き後の年間配当66万円突破
2025年4月：税引き後の年間配当72万円突破（＋6カ月）
2025年12月：税引き後の年間配当84万円突破（＋8カ月）
2026年5月：税引き後の年間配当96万円突破（＋5カ月）←今ココ
まとめ
今回は2026年上半期総括ということで、2026年7月1日時点での長期保有PFをまとめてみました。
過去の自分と比較する事で少しずつPFが大きくなってきたことを実感する事ができました。配当の記録を残し、定期的に過去の自分と比較することで「今の自分が過去の自分より成長していること」を実感できたなら、前に進んでいることを再確認する事ができますね。
今後も資産を守ることを最優先に「配当の最大化」を目指しつつ、株主優待を楽しみながら「配当で将来を豊かに、優待で今も豊かに」という投資をこれからも継続していきたいと思いますので、これからも学び、楽しみながら資産形成していけたらいいな！という思いを新たに今回の総括としたいと思います。
以上、今回は2026年上半期総括【現時点での長期保有PF】という記事でした。みなさまにとって何かしらのご参考になれば幸いです。
