どうも節約・投資担当の「つみたてにいさん(@tsumitate_nisan)」です((“Q(・ω・*)
ブログに遊びにきていただきありがとうございます。
現在「つみたてNISA」をこつこつ積み立てつつ、2020年より「高配当・優待・増配株」を中心に日本株のポートフォリオを組んでいます。
ついに今月で株式投資を始めてから丸3年となりました。
今までの投資履歴や長期保有PFは過去の記事にまとめているので気になる方は併せてご確認くださいませ。
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それでは早速2023年7月末時点での配当受取状況を見ていきたいと思います。
配当金って何?
「配当金」って何?という人のために概要から((“Q(・ω・*)
配当とは、企業が株主に利益を分配することです。企業が利益または余剰を得るとき、それは株主への配当として利益の一部を支払うことができます。分配されなかった金額は、事業に再投資されたものとみなされます。当年度の利益および前年度の利益剰余金は分配可能です。
参照元:ウィキペディア
企業は通常、資本から配当を支払うことを禁じられています。
「配当」は簡単に言うと「企業が得た利益を投資してくれた株主にお金(配当金)で還元しますよー」という制度です。「配当金」を受け取るためには証券口座を開き、配当を出している企業の株を権利日までに購入する必要があります。権利日までに対象の株を保有すると権利日から大体3か月後ぐらいに「配当金」をいただくことができます。
図解すると以下のような感じです((“Q(・ω・*)♪
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ちなみに配当金は1株からでも受け取ることができるので、少額からでも配当を受け取れる株主になることは可能です。1株投資の実践方法については口座開設から株の購入方法まで別記事【個別株投資入門】「1株投資」に挑戦してみようにまとめて紹介しているので1株から投資を始めてみようという方は参考にしていただけると幸いです。
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なお、企業の経営に影響を与える「議決権行使」をするためには対象の企業の株を「100株」以上保有する必要があります。
「配当」は株を保有しているだけで「配当金」を得られる「不労所得」です。「配当」で得られる利益のことを「インカムゲイン」と言い、値上がり差益で利益を得ることを「キャピタルゲイン」と言います。
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「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」の違いについて、有名な優待投資家である桐谷さんの例えがとてもわかりやすく、引用すると「インカムゲイン」はゆっくり収穫を待つ農業のようなもの、「キャピタルゲイン」は獲物を狩る狩猟のようなものにあたります。
ちなみにつみたてにいさんはかつて血気盛んに「狩猟」に向かった結果、獲物に翻弄され、かなり手痛い目にあったので現在は「農業」中心の人です((“Q(・ω・*)笑
「高配当株投資」の参考書としてわかりやすい長期株式投資さんのおすすめの書籍も併せて載せておくので興味のある方は是非見てみてください。
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それでは早速、先月の配当受取状況を見ていきたいと思います。
今月の配当受取収入
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先月の税引き後の配当収入は「28,738円」で前年同月比の過去最高益を更新しました。大きな変動はありますが、昨年以降、配当収入のない月がない状態をキープできています。
「配当」をいただいた主な企業は以下の企業です。(ありがとうございます!!)
・三菱UFJ(NISA)
・愛知電機
・エスリード
・ケーズHD
・エディオン
・四国銀行
・萩原工業
・ファースト住建
・その他
「配当」は権利日から大体3か月後に受け取れるので、本来は4月権利の銘柄が中心なのですが今年は6月の月末が土日だったこともあり、3月権利の銘柄が多く含まれています。そのため今月は主に3月・4月に権利日のあった銘柄たちによって「配当金」が構成されていますね。
前年同月比との比較
さて前年より配当はどれぐらい増えたのか前年同月比と比較してみたいと思います。
昨年の7月の税引き後の受取配当は2,933円でしたが今年の7月の税引き後の受取配当は28,738円と前年同月比で「979.8%」(約10倍)と大幅上昇となりました。
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今回は上述した3月権利銘柄が遅れて7月1日にやってきたことが大幅上昇の要因なので今回の配当額はちょっと異常値と言えますね(汗)来年は6月分の配当が増え、7月の配当が大幅に減るだろうという見通しとなります。
なお、現時点での前年同月比累計推移では去年より配当が「159.9%」と約1.6倍のペースで増えています。
なお、現在の月の税引き後平均配当は月3万円なのですが、概ね今回ぐらいのキャッシュが入ってくると考えると今の自分の労働収入から考えるととても大きいですね。所感としては少しずつながら着実に配当収入が積み上がってきて嬉しいなーと感じますね。
2023年の累計配当受取額
2023年の税引き後年間配当受取額は以下です。
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今年の税引き後累計受取配当額は「172,362円」、投資開始以来の税引き後累計受取配当額は「480,990円」となりました。
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税引き後の累計配当金も48万円を超えてきましたね。(やったー!)
株式投資を開始してから丸3年。少しずつ着実に配当が積み上がってきました。配当収入の使い道は基本的には新しい仲間を迎えるための資金としての「再投資」に使っていきたいと思います。
「継続は力なり。」
これからも少しずつ着実に「配当」を積みあげていきたいと思います((“Q(・ω・*)♪
7月の新規単元取得銘柄
今月新規で単元を取得した銘柄は2銘柄になります。
・みずほリース
・ステップ
【8425】みずほリース
みずほリースは、航空機・船舶・建設機械・工作機械・自動車・商業用設備・医療機器・情報関連機器などのリースをおこなっている総合リース会社です。2019年に興銀リースから現在のみずほリースに商号変更しています。
とくに航空機・船舶・プラント(生産設備)などの大型プロジェクトに強みをもっています。その他、経営コンサルティング機能を含めた法人向けの金融サービスなども提供しています。
信用格付けに関しては「A+」と三菱HCキャピタルやオリックスに次いで高い格付けの会社になります。3月末に保有していたのですが、権利後に余剰資金とのバランスから売却しており、その際のバリュエーション(3200円台)にアンカリングされ中々買い増しを躊躇してしまっていたのですが、現在でも配当利回りは3.6%、優待も今年保有していれば1年以上となるので総合利回り4.5%とまずまずの水準であり、業績も過去最高予想、中期経営計画2025により2025年は配当性向30%を目指すことで目先の増配にも期待できること、四季報予想での来期配当も195~205円となっており、その点を加味すると今の指標面や配当と優待を併せた総合利回りを見ても悪くはない水準と考え、7月2日に一時株価が4500円台まで下がったタイミングでタマホームの売却益に余剰資金を上乗せして購入しました。
そんなみずほリースの指標を「株の健康診断書」で見てみましょう。
![](https://kimamanoyuu.com/wp-content/uploads/2023/07/健康診断書Ver.2.1【021】みずほリース2024-724x1024.jpg)
業績は右肩上がりで推移しており、配当に関しては21年連続増配となっており、今期予想も「166円」と大幅増配予想となっています。なお、現状の配当性向は25%程度であり「中期経営計画2025」により2025年には配当性向30%を目指すということから、来期予想のEPS「640.4円」据え置きで考えたとしても、2025年の配当予想は「192円」となります。
![](https://kimamanoyuu.com/wp-content/uploads/2023/08/mizuho2025.png)
配当利回りだけでも4%を超える水準なので中期経営計画に基づくと来期EPSが増加または横ばいでも配当は増える予想となるので現在株価からみても悪くない水準と考えています。なお、予想の答え合わせは来年の5月の本決算まで待つ必要がありそうですけどね。
また、PBRは5年平均で見ると高い水準ですが0.88倍と1倍を下回っており、「PBR1倍割れ是正対策」として引き続きの株主還元を期待したいところですね。現時点での配当利回りも「3.5%」とまずまずの水準です。また年1回の株主優待も実施しており、1年目の総合利回りは「4.13%」、2年目以降の総合利回りは「4.34%」と及第点の利回りとなります。
なお、現時点の株価もPERでみると過去5年の指標からみて標準の水準になります。
【9795】ステップ
ステップは、神奈川西部を地盤に小中高生向けの学習塾を運営している藤沢市本社の学習塾の会社です。神奈川県内にある学習塾の中でも、進学校の合格実績がトップクラスとなっています。教室での授業のほか、個別指導や映像をつかった授業などで受講生のサポートをしているのが特徴です。
購入した理由としては記念配当を除き連続増配株銘柄であり監視銘柄に入れていたこと、直近の株価が下落基調でありレンジ下限に差し掛かっていたこと、中間配当後に配当性向を30%→50%に引き上げたことで今期の期末配当(2023年9月)が24円→46円となり今年の期末配当に特に旨味を感じたこと、株主優待にも長期保有のインセンティブがあり今年取得した場合、今年は500円相当のQUOカード、来年には1年長期保有が適用され1500円相当のQUOカードとなり総合利回りも5%の水準に到達することなどが挙げられます。
![](https://kimamanoyuu.com/wp-content/uploads/2023/08/step.png)
上記の材料を総合的に考えて、今年の9月だけで期末配当と優待を併せた総合利回りを見ても2.9%程度あるので悪くないタイミングで買えたかなーとある程度納得して購入に踏み切っています。
そんなステップの指標を「株の健康診断書」で見てみましょう。
![](https://kimamanoyuu.com/wp-content/uploads/2023/08/健康診断書Ver.2.1【203】ステップ-724x1024.jpg)
業績は右肩上がりで推移しており、配当に関しては9年連続増配を行っている銘柄になります。また株主還元の見直しにより、今期予想は「70円」と大幅増配予定となっています。先ほど挙げたように中間配当後に株主還元の見直しを行った事で今期の期末配当は期末配当だけで「46円」いただけるという旨味のある状況ですね。
PBRに関しては1倍を超えていますが、本銘柄の過去5年平均で見た場合は割安な水準です。現時点での配当利回りだけでも約4%とまずまずの水準ですね。また年1回の株主優待も実施しており長期保有のインセンティブがあります。今年は「500円相当」のQUOカードですが、来年には長期保有が適用され「1500円相当」のQUOカードにパワーアップします。そのため1年目の総合利回りは「4.28%」、配当据え置きの場合でも2年目以降の総合利回りは「4.85%」と1年先の見通しを考えてみると十分な利回りとなりますね。
なお、PERでみても過去5年の指標からみて割安の水準になります。
今月の投資状況
今月の日経平均は今までの連騰を受けてか「32000円←→33750円」の間で調整するレンジ相場と言った感じでした。まぁ5月・6月の2カ月だけで日経平均は約5000円も上昇しているので一旦調整というのも無理はありません。
つい半年前までは利回り5%以上の銘柄がごろごろしており「今の市場は高配当株がごろごろ野菜のスープカレー並みにごろごろしている凄い時代になったものだ」と感じていたのですが(←)、直近数カ月の株価上昇により利回り水準が全体的に低下してしまいごろごろ高配当は何処へやら、中々買い増しし辛い状況が続いていますね。
なお、4月以降のトレンドの土台は変わらず、今の日本市場は東証による「PBR1倍割れ改善要求」、ウォーレン=バフェット氏の来日&日本株に注目発言、日本企業の株主還元の高まり、日経平均の加重平均PBRも1.37倍とそこまで過熱感はなく、2024年より新NISA開始による個人投資家人口増加の予想と日本市場で投資を行う上でかなり追い風の材料が揃ってきたなーと感じています。一方で7月28日には日銀がYCCを実質的に1%までを許容するという実質的な金融引き締めを発表したことで一時日経平均は800円安を付ける場面もありましたが、最終的には前日とほぼ変わらずという日本株の底堅さをみせる状況でした。
このままのペースで行くと、思ったより早く「日経平均は過去最高の高値を更新してくる日が訪れるのではないか」と歴史的な瞬間に立ち会えることを心のどこかでわくわくしながら、一方でまだまだ買いたい銘柄もあり、資金が追い付かないので今はもうちょっと待ってほしいなーと思いながら投資を継続しています。
個人的には2024年の新NISA開始までにある程度割安、増配傾向、できれば株主優待もある企業を中心にPFを拡充していきたいと考えています。なお、直近の日経平均は年初来高値を更新しており、監視銘柄の割安だった増配、高配当、優待株もじりじりと底値を切り上げて上昇している状態で買い辛く、ここで思い切って余剰資金をフル出動しようものなら「焦って買っても良いことはない」という言葉の通りになりかねないので、余剰資金とのバランスを考えつつ基本は1株単位で粛々と資産を積み上げていきたいと考えています。
勿論突如として有事の事態が起こり、コロナショック以来の暴落が訪れる未来もあるかもしれません。そういった事態が訪れた際に買い向かえるよう余剰資金をしっかり確保しながら、相対的に割安な銘柄をこつこつ買い進めるというのが丁度いい温度感なのかもしれませんね。
1株投資状況と気になる銘柄
7月も引き続き保有銘柄や監視銘柄の株価が全面高となっており手が出しづらい状況が続いています。今月権利の積水ハウスを権利落ちのタイミングで少しずつ拾ったり、アステラス製薬が利回り3.5%のラインまで下がってきていたので買い増ししたりと、全体的には買い辛いもののなんだかんだ1株単位だと買う物はあったかなーという印象です。
直近、単元化を目指している沖縄セルラーは貯株率96%(平均単価2874円)まで到達し遂に単元化まで残り4株となるので8月には単元化できるでしょう。1株単位で積み上げての単元化は、単元化した際の喜びもひとしおですね。できれば総合利回り4.2%以上の単元化を目指したいところでしたが、最終的には取得単価の総合利回り4.15%あたりの単元化になるかなーと見通しを立てています。22期連続増配銘柄であり、今後の増配にも期待できる企業なので総合利回り4.1%以上ならまぁまぁ納得して買えた水準といえるかなと思います。
![](https://kimamanoyuu.com/wp-content/uploads/2023/05/健康診断書Ver.2.1【113】沖縄セルラー2024-724x1024.jpg)
その他の銘柄としては東京海上HDがビックモーターやカルテルの余波により下落基調になっているので3000円を割れば入りたいなーと狙っています。またアステラス製薬に関してもじりじり下がってきているので2000円を割る水準で買い増しを行いたいと思います。積水ハウスに関しても権利落ちで下がり続けるようならチャンスが来るかもしれませんね。日経平均は高止まりしていますが、現在でも何かと買う株はあるものだなーと感じています。
今年の目標
今年の目標の進捗状況です。
・月平均の配当3万+優待1万円を目指す(→現状:配当3万⇧+優待1.1万円⇨)
・現金余力1.5倍を目指す(→現状:1.4倍⇩)
・日々を楽しみながらも将来のため「節約・貯蓄・投資」の「家計三分の計」を継続する(→現状:継続中⇨)
・普通の会社員でもできた再現性の高い「節約・貯蓄・投資」方法を模索し、資産形成の一助となれるよう精進する(→現状:継続中⇨)
みずほリースを買い戻し、ステップを購入したことで配当はついに税引き後の月平均3万円となりました。一方でタマホームの売却分に加え、3月権利の配当分と余剰資金を捻出して購入したことで余剰資金の割合が低下しています。年間の不労所得に関しては目標に到達したので余剰資金の回復の方に比重を置きつつ、チャンスが来れば買い向かうスタンスでPFの仲間を充実させていきたいと思います。
各目標の詳細については過去の記事に書いているのでよろしければお目通しください。
![](https://kimamanoyuu.com/wp-content/uploads/2023/02/haitouzyoukyouTOP202301-320x180.png)
まとめ
毎月記録を残しておくことで、配当の積み上げの記録や振り返るを行うことができますね。
また未経験の方には敷居の高い株式投資も現在では1株から投資することができ、1株からでも「配当」は得られるので業績が好調な会社の株価が環境要因で下落している時に少しずつ購入することで負けにくい投資が行えると思います。
今やNTTも1株「160円」と自販機で買えてしまう時代です。(←違う!w)
「配当」を積み上げていくことにより最初は少額の「配当金」であっても継続していくことで少しずつ「電気代」や「ガス代」、「携帯代」などの固定費を賄えるようになったり、新たな銘柄を購入する資金に充てることもできるようになります。
ちなみに自分が投資を開始した最初の年、2020年の年間配当は「3,500円」でした。
月額平均に換算すると「月300円」です。
それでもこつこつ投資を続けた結果、丸3年たった2023年7月末現時点で月額平均配当は「月3万円」、年間の税引き後配当は「36.5万円」まで増加しました。株主優待も含めると年間の不労所得は「約50万円」の規模となります。この金額の不労所得を得られる状況は平均年収以下のサラリーマンの自分にとっては大変ありがたく雪玉を転がすように少しずつ不労所得が大きな規模になってきたなーと感じています。
時間を味方につけて優良銘柄の株をこつこつ買って積み上げていくことで「インカムゲイン」が着実に増えていくようになると思います。この手法は同じように少しずつ積み上げていけば誰でも実現できる「再現性」の高い方法と考えています。
なお、資産形成の過程がないと説得力もないかと思いますので、本当に再現性が高い方法なのか今の立ち位置で実験しながら発信中でありますが、現時点では少しずつ、着実に配当収入は増えているという実感です。引き続き再現性の高い「一般解」の投資方法か身をもって証明するために引き続きこつこつ投資を継続していきたいと思います。
今回もやや盛り沢山になってしましたが、今回の記事が「日本株の株式投資」に興味のある方々の参考や一助になれば嬉しいです。
以上、今回は「【今月の配当受取状況】2023年-7月-」という記事でした。みなさまの「投資」の参考になれば幸いです。