どうも節約・投資担当の「つみたてにいさん（@tsumitate_nisan）」です((“Q(・ω・＊)
ブログに遊びにきていただきありがとうございます。
現在「つみたてNISA」に引き続き、「NISA」で投資信託をこつこつ積み立てつつ、2020年より「高配当・優待・増配株」を中心に日本株のポートフォリオを組んでいます。
今月で株式投資を始めてから3年9カ月となります。
今までの投資履歴や長期保有PFは過去の記事にまとめているので気になる方は併せてご確認くださいませ。
それでは早速2024年5月末時点での配当受取状況を見ていきたいと思います。
配当金って何？
「配当金」って何？という人のために概要から((“Q(・ω・＊)
配当とは、企業が株主に利益を分配することです。企業が利益または余剰を得るとき、それは株主への配当として利益の一部を支払うことができます。分配されなかった金額は、事業に再投資されたものとみなされます。当年度の利益および前年度の利益剰余金は分配可能です。
参照元：ウィキペディア
企業は通常、資本から配当を支払うことを禁じられています。
「配当」は簡単に言うと「企業が得た利益を投資してくれた株主にお金（配当金）で還元しますよー」という制度です。「配当金」を受け取るためには証券口座を開き、配当を出している企業の株を権利日までに購入する必要があります。権利日までに対象の株を保有すると権利日から大体３か月後ぐらいに「配当金」をいただくことができます。
図解すると以下のような感じです((“Q(・ω・＊)♪
ちなみに配当金は1株からでも受け取ることができるので、少額からでも配当を受け取れる株主になることは可能です。１株投資の実践方法については口座開設から株の購入方法まで別記事【個別株投資入門】「１株投資」に挑戦してみようにまとめて紹介しているので１株から投資を始めてみようという方は参考にしていただけると幸いです。
なお、企業の経営に影響を与える「議決権行使」をするためには対象の企業の株を「100株」以上保有する必要があります。
「配当」は株を保有しているだけで「配当金」を得られる「不労所得」です。「配当」で得られる利益のことを「インカムゲイン」と言い、値上がり差益で利益を得ることを「キャピタルゲイン」と言います。
「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」の違いについて、有名な優待投資家である桐谷さんの例えがとてもわかりやすく、引用すると「インカムゲイン」はゆっくり収穫を待つ農業のようなもの、「キャピタルゲイン」は獲物を狩る狩猟のようなものにあたります。
ちなみにつみたてにいさんはかつて血気盛んに「狩猟」に向かった結果、獲物に翻弄され、かなり手痛い目にあったので現在は「農業」中心の人です((“Q(・ω・＊)笑
「高配当株投資」の参考書としてわかりやすい長期株式投資さんのおすすめの書籍も併せて載せておくので興味のある方は是非見てみてください。
それでは早速、先月の配当受取状況を見ていきたいと思います。
今月の配当受取収入
先月の税引き後の配当収入は「18,601円」と同月比過去最高の配当額となりました。大きな変動はありますが、2022年以降、配当収入のない月がない状態をキープできています。
「配当」をいただいた主な企業は以下の企業です。（ありがとうございます！！）
・Jフロント リテイリング
・アダストリア
・BTI(ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)
・ステップ
・JPX（日本取引所G）
・その他端株達（和田興産etc）
「配当」は権利日から大体3か月後に受け取れるので、今月は主に2月-3月に権利日のあった銘柄たちによって「配当金」が構成されていますね。
前年同月比との比較
さて前年より配当はどれぐらい増えたのか前年同月比と比較してみたいと思います。
昨年の5月の税引き後の受取配当は14,494円でしたが、今年の5月の税引き後の受取配当は18,601円と前年同月比で「128.3％」（約1.3倍）と増加しています。
現在の税引き後配当は月平均4.2万円となっており、今の自分の労働収入から考えるととても大きいです。所感としては少しずつながら着実に配当収入が積み上がってきて嬉しいなーと感じますね。
2024年の累計配当受取額
2024年の税引き後の年間配当受取額は以下です。
2024年の税引き後の年間受取配当金は81,912円となりました。自身は平均年収以下のサラリーマンですが、投資歴5年目を迎え、「入金の継続、企業の増配、配当金の再投資」という3つのエンジンの相乗効果の大きさを実感しつつあります。
また、投資開始以来の税引き後累計受取配当額は「746,368円」と「約75万円」まで積み上がってきました。
株式投資を開始してから3年9カ月。少しずつ着実に配当が積み上がってきました。配当収入の使い道は基本的には新しい仲間を迎えるための資金としての「再投資」に使っていきたいと思います。
「継続は力なり。」
これからも少しずつ着実に「配当」を積みあげていきたいと思います((“Q(・ω・＊)♪
5月の新規単元取得銘柄
今月新規で単元化した銘柄は2銘柄になります。
・セブン＆アイHD【2月優待/2月・8月配当】総合利回り4％※（長期：3.25％）
※今期のみ8月にも優待実施のため
・ユニプレス【３月優待/3月・9月配当】総合利回り4.7％(長期：6％)
【3382】セブン＆アイHD
セブン＆アイHDは、コンビニエンスストア「セブンイレブン」を展開している世界トップクラスのグローバル流通グループであり、総合小売業で首位の会社です。「セブンプレミアム」や「nanaco」など、独自の商品・サービスを強みに、業界トップの売上高を誇ります。
また、幅広い事業を展開しているのも特徴であり、関連会社にはLOFT、イトーヨーカ堂・アカチャンホンポ・デニーズ・セブン銀行・チケットぴあなどがあります。
そんなセブン＆アイHDの指標を「株の健康診断書」で見てみましょう。
EPSは長期で右肩上がりであり、今期は過去最高を予想しています。配当に関しても連続増配ではありませんが、長期で増配傾向でありその推移はセブン＆アイのHPの表からも見て取る事ができます。
利回りこそ高くはありませんが今期の配当は「40円」と2.4円の増配予想となっています。
また、今期より株主優待を導入しており、LOFTやデニーズ、イトーヨーカドーやセブンイレブンなどで使えるセブン＆アイ共通商品券が3年未満は「2000円分」、３年以上「2500円分」いただけるようになります。更に2024年のみ8月にも株主優待がいただけるので今期は「4000円分」となり、今期限定ではありますが、総合利回りは「約4％」となります。
過去5年のPER・PBRレンジから見るとPERレンジはやや割安な水準、PBRは概ねフェアバリューと言う感じですね。
配当利回り2％を超えた時にNISA枠で購入したので、特定口座の配当利回りで換算すると「2.5％相当」です。優待と配当を貰いながら長い目で保有していきたいと思います。
【5949】ユニプレス
ユニプレスは、自動車用プレス部品の総合メーカーです。車体プレス部品（骨格部品のメンバー類・ピラー類・ステアリングメンバー）、トランスミッション部品（精密プレス製品）、樹脂プレス部品、金型・治工具など、さまざまな部品の設計・開発・量産までを手掛け、国内の自動車メーカーを中心に部品を供給しています。
プレス技術に特化した専門メーカーとして開発・設計・金型設計、プレスから組立までの量産を自社で展開しており日産自動車グループ向け売上が約80%を占めます。
以前より株主優待の長期保有要件を満たす種蒔きとして、1株だけ保有していたのですが、本決算で発表された中期経営計画と今後の株主還元見通しにより「魅力度がぐーんとUPした」ので今回の単元保有に踏み切りました。
そんなユニプレスの指標を「株の健康診断書」で見てみましょう。
2021年～2022年はEPSは大きくマイナスとなっていますが、2023年以降は復調傾向です。また配当に関しても減配はあったものの、EPSがマイナスの期間であっても無配にすることなく還元を継続している点から「株主還元の意識」を感じますね。ここまでであれば監視銘柄に入れつつ、1株保有しながら長期保有要件を満たし、機会をゆっくり待って2～3年後を目安に投資しようかなと考えていたのですが、直近の本決算で中期経営計画と株主還元を明示したことで今回PFに加えることにしました。
その内容を紹介すると今期はDOE1.7％とし、配当を「35円→60円」へ「25円」の大増配を行っています。また2025年、2026年に関してもDOE2％超を意識し、中期的にはDOE3％を目指すと記載されており、上記の計画からも今後の増配意欲を感じさせます。現状のBPSは3500円程度あり、このBPSを元に算出すると2025年はDOE2％として70円程度の配当と更なる増配が期待できることになります。
また、2024年から2028年にかけて中期的にROE8％以上を目指しつつ、自社株買いも検討しています。こちらは検討なので確実性は低いですが、自社株買いを含めて株主還元に力を入れることを感じられます。是非とも実施していただけると嬉しい限りです。
さらに株主優待は100株保有で「1年以上：1000円相当→2年以上：2000円相当→3年以上：3000円相当」のカタログギフトと長期保有のインセンティブもあります。
今期は1,000円相当の株主優待を得られる予定なので、取得単価に対する数年の利回りを「2024年は【配】60円＋【優】10円で4.66％」、「2025年は【配】65円＋【優】20円で5.66％」、「2026年は【配】70円＋【優】30円で6.66％」辺りで想定しています。あくまで「捕ら狸（たぬ）の皮算（かわさん）」なのでそこまで信用しないでください（笑）
過去5年のPER・PBRレンジから見るとPERレンジは割安、PBRは概ねフェアバリューと言う感じですね。PBRは1倍を大きく割れており、ミックス係数は4倍台と超割安な水準です。直近急騰しているので株価が下がる局面もあるかもしれませんが、現状は中長期的に保有する予定なので大きく下がった際は「損出し」して配当と相殺しつつ取得単価を下げる予定です。
業績動向を注視しつつ、優待と配当を貰いながら中～長期で保有していきたいと思います。
今月の投資状況
5月はこの1カ月で日経平均は「38,274円→38,487円」と約214円(0.56%)上昇しています。ただ高配当株や年初来安値更新銘柄に関しては指数以上に下落が目立ち、振り返れば全体的にSell in Mayと言う感じの調整基調の1カ月でしたね。
全体的に割安な銘柄は少なくなってきているものの、現在PBRが1倍を割れている上場企業はますますPBRの改善に向けて動かざるを得ない状況になっていると考えています。実際に本決算でとんでもない株主優待や増配によって大きく株価を上昇させている銘柄もありましたね。現状は、まだ大型株の上昇ほど中小型株は恩恵を受けていないように見えるので、着実に成長していることが前提にはなりますが、今のうちに「どれだけ多くの財務良好なPBR1倍割れの優良企業を割安なタイミングでPFに組み込めるか」という戦略も引き続きある程度機能しそうな気がします。
「新NISA」の成長投資枠も併用して1株投資は継続しています。個人的な新NISA戦略や、新NISAで買い増したいと思っている銘柄に関しては、別記事にまとめているのでご参考になるようであれば併せてご確認ください。
なお、直近の日経平均は高値圏で推移しており、監視銘柄の割安だった増配、高配当、優待株もじりじりと底値を切り上げて上昇している状態で買い辛く、ここで思い切って余剰資金をフル出動しようものなら「焦って買っても良いことはない」という言葉の通りになりかねないので、余剰資金とのバランスを考えつつ基本は1株単位で粛々と資産を積み上げていきたいと考えています。何事もバッファは大切ですね。
勿論突如として有事の事態が起こり、コロナショック以来の暴落が訪れる未来もあるかもしれません。そういった事態が訪れた際にきちんと買い向かえるよう余剰資金をしっかり確保しながら、チャンスが来るまでは相対的に割安な銘柄を１株単位からこつこつ買い進めるというのが先月同様、今のところの丁度いい温度感なのかもしれませんね。
１株投資状況と気になる銘柄
1株投資については、主に優待銘柄は特定口座で、上記で挙げたより厳しい基準で選抜した銘柄を中心にNISAの成長投資枠で投資を行っています。直近は単元でセブン＆アイHDに投資し、その他には値を下げたNTTを少しずつ買い増ししたり、配当利回りが上がってきていた上組とツムラにも１株ずつ新規投資しました。
特定口座では引き続き6月・12月配当のミルボンと、株価をじりじり下げてきていた８月優待でカラオケ「まねきねこ」を運営しているコシダカHDを購入しています。結構身近に店舗を見かけることが多くなってきたので「第一興商」と同じくPFのカラオケ優待目的ですね。因みに「第一興商」は購入後から株価を下げ続けているため、直近「損出し」して取得単価を1900円台後半→1700円前半まで下げました。想定以上に下げ続けているので底を確認してから乗るべきだったなー（むむむ）と血気盛んに先陣を切ってしまったことを少し反省しています。
引き続き化学セクターが弱く、中でもシャンプーが好みのミルボンは「長期増配傾向の優待株」として保有しておきたいという気持ちがあります。なお、奥さんもミルボンのシャンプーが好きなので夫婦で長く保有するメリットが大きいかなと考えています。指標面は過去5年で底値水準、長期総合利回りも4.5％程度確保できるので悪くないかなと思い1株ずつ集めていますね。現時点で56株、取得平均単価は3,179円と株価上昇により3000円台から3100円台に切り上がってしまいましたが、引き続き少しずつ単元化に向けて集めていきたいと思います。
その他の銘柄としてサムティは「250株」まで集まり、5月の権利落ちに買い増しを行おうと思っていましたが、6月3日に「サムティHD」として新規上場予定の為、権利落ちでは購入することができませんでした。こちらも12月の優待権利月までに「300株保有」を目指して、「毎年どこかにサムティの優待を使って優待旅行に行く」という1つの目標の達成を目指したいと思います。
後は株主優待の保有条件が長期的に変更となるセルシスやアルコニックス、中央倉庫を少しずつ買い増しするか悩んでいる状況ですね。セルシスは来年までに200株集める予定ですが、アルコニックスや中央倉庫は300株だしなー、どうしようかな…と言う感じです。お財布と株価、気持ちと引き続き相談ですね（笑）
引き続きバリュエーションと取得単価ベースの利回りや価格を気にしながら配当を少しずつ増やしていけるようゆっくり集めていきたいと思います。
今月の配当増減状況
今月の保有株の配当増減状況です。2024年より実験的に保有株が増配によってどれだけ配当を増やしてくれたのかというログをここでは残しています。
5月は3月の本決算の時期という事もあり、増配47社、減配2社と大幅に配当が増加しました。これで今年保有株の増配で増えた配当は「50,371円」となりました。この金額はとても大きく、仮に同等の配当を新規投資によって得ようとすると元本は「約126万円」も必要となります。これは新NISA枠で利回り4％想定で仮定した場合なので、特定口座や現在の市場の利回りを現実的に考えると「投資元本は160万円程度」必要となりそうなのでとても大きいです。なお、前期配当の増加分も含んでいるので単純に今期の配当が前期比で「50,371円」増えたという訳ではない点は留意する必要がありますね。
それでもこつこつ投資を継続してきたことで「年間配当は税引き前で60万円を突破、税引き後で50万円を突破」しました。
引き続きコア戦略として「増配傾向で株主優待もある銘柄を中心に相対的に割安なタイミングでPFに加えて行くことで『優待と配当で今と未来を豊かにする』」ということをベースに配当と優待を積み上げて行きたいと思います。
「今年の目標」の達成状況
最後に「今年の目標」とその達成状況です。
・月平均の配当4.5万円＋優待1.2万円→月平均の配当4.2万円＋優待1.3万円↗
・現金余力1.5倍を目指す→1倍↘
・日々を楽しみながら「家計三分の計」を継続→〇
・普通の会社員でもできた再現性の高い「節約・貯蓄・投資」方法を模索し、資産形成の一助となれるよう引き続き精進する→〇
・配当性向5％から段階的に家族還元を強化→〇
5月の本決算を経て持ち株の増配により税引き後月平均の4万円を超えていき「月平均4.2万円」の水準まで一気に到達しました。引き続き今年の最終目標である税引き後月平均4.5万円の配当を目指して頑張りたいと思います。
まとめ
毎月記録を残しておくことで、配当の積み上げの記録や振り返るを行うことができますね。
また未経験の方には敷居の高い株式投資も現在では1株から投資することができ、1株からでも「配当」や「優待」を得ることもできるので業績が好調な会社の株価が環境要因で下落している時に少しずつ購入することで負けにくい投資が行えると思います。
今やNTTも1株「170円台」とエナドリ感覚で自販機で買えてしまう時代です。（←違うｗ）
「配当」を積み上げていくことにより最初は少額の「配当金」であっても継続していくことで少しずつ「電気代」や「ガス代」、「携帯代」などの固定費を賄えるようになったり、新たな銘柄を購入する資金に充てることもできるようになります。
ちなみに自分が投資を開始した最初の年、2020年の年間配当は「3,500円」でした。
月額平均に換算すると「月300円」です。
それでもこつこつ投資を続けた結果、3年9カ月たった2024年5月末現時点で月額平均配当は「月4.2万円」、年間の税引き後配当は「50.6万円」まで増加しました。株主優待も含めると年間の税引き後の不労所得は「約66万円」の規模となります。この金額の不労所得を得られている状況は平均年収以下のサラリーマンの自分にとっては大変ありがたく、雪玉を転がすように少しずつ複利で不労所得が大きな規模になってきたなーと感じています。
時間を味方につけて優良銘柄の株をこつこつ買って積み上げていくことで「インカムゲイン」が着実に増えていくようになると思います。この手法は同じように少しずつ積み上げていけば誰でも実現できる「再現性」の高い方法と考えています。
なお、資産形成の過程がないと説得力もないかと思いますので、本当に再現性が高い方法なのか今の立ち位置で実験しながら発信中でありますが、現時点では少しずつ、着実に配当収入は増えているという実感です。引き続き再現性の高い「一般解」の投資方法か身をもって証明するために引き続きこつこつ投資を継続していきたいと思います。
今回もかなり盛り沢山になってしましたが、今回の記事が「日本株の株式投資」に興味のある方々の参考や一助になれば嬉しいです。
以上、今回は「【今月の配当受取状況】2024年-5月-」という記事でした。みなさまの「投資」の参考になれば幸いです。
